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合规检查持续推进,P2P平台即将迎来大清退

2018-11-22 13:29:17
  继湖南取缔一批53家P2P平台后,最近,杭州部分平台称当地金融办已通知清退,北京也传出5000万元以下待收的P2P平台将不予备案。
  目前,全国各地行业自律组织陆续出台了网贷机构退出指引,至少七省市已下发了网贷机构退出指引文件。
  湖南杭州等地清退行动或成为网贷行业退出潮的一个开端,随着监管持续收紧,存量千余家的P2P平台将加速洗牌退出,相对最高峰时的6000余家平台,只有极少数平台在经历层层闯关之后顺利备案。
  设置备案门槛
  记者了解到,目前杭州已有数家平台接到清退的通知,第一批将清退存量不足1亿的平台。
  知情人士称,如果第一批比较顺利,将来可能会逐步扩大清退范围,比如下一步可能会清退存量不足5亿或10亿的平台。
  据第三方数据统计,目前杭州正常运营的网贷平台有161家,但目前只有几十家平台收到行政核查通知,未纳入合规核查工作的平台,都存在被清退的可能。
  几乎在同一时间,有媒体援引北京接近监管人士消息,监管层近期在北京市金融监管会议上给出指示:北京地区待收规模低于5000万元以下的P2P平台将不予备案。
  据了解目前各区金融办正在陆续约谈相关平台,做好市场清退工作有序进行。
  据网贷天眼研究院9月北京网贷报告统计,2018年9月,北京地区新增问题平台9家,累计问题平台534家,在运营平台395家,提交自查报告的平台数不到200家。
  相关监管人士提及,清退规模低于5000万以下的平台,有助于加速行业有序出清。
  业内人士表示,目前备案进程进入到监管机构入场检查环节,未来能够通过备案的平台会远远低于目前正在运营的平台数量,监管有可能通过新增一些门槛来淘汰掉一些资质比较差的平台。
  目前,多地已出台网贷退出指引。据网贷之家统计,截止目前,全国已有七省市下发了网贷机构退出指引文件。
  广州市金融工作局发布《市互金整治办关于转发进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》称,要求未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作。
  对于纳入专项整治的网贷机构,广州互金整治办鼓励业务量小、待收余额不大或无继续经营P2P网贷业务意愿的机构在完成资金清退后,退出市场。
  深圳市整治办发布《关于进一步做好全市网络借贷信息中介机构整改有关事项的通知》要求,未如期申请登记或自查过程中发现难以达到整改要求的网贷机构,应主动与注册地所属的区金融工作部门联系,并提交自愿退出承诺书,有序退出。
  无论是各地出台的指引还是杭州等地出台的1亿以下待收的门槛来看,一些小平台基本无缘本轮网贷备案。
  各地已启动现场检查
  今年以来,网贷经历爆雷潮,平台数量已持续减少。11月1日,网贷之家发布《P2P网贷行业2018年10月月报》。
  截至2018年10月底, P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1231家,相比9月底减少了46家。
  到了现在,各大平台都在忙着合规检查。按今年8月监管部门发布的《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》,要求开展机构自查、自律检查和行政核查工作,在时间安排上可压茬推进、交叉核验。根据规定,整个合规检查定于今年12月底前完成。
  目前,各地自查工作已经完成,一些地方已进入到自律检查和行政核查阶段。《华夏时报》此前报道,只有400多家平台提交了自查报告,不提交自查报告不能进入下一阶段检查,那剩下的近千家平台该何去何从,退出或被收购成为唯数不多的选择。
  而按当前的监管要求,网贷平台大规模的退出已是事实。因为网贷平台只有通过了合规检查才有可能进入备案的下一阶段。
  目前,全国各地合规检查有序开展,据统计,目前12个地区中北京、上海、浙江等三地已经启动了行政核查程序。
  此外,还有9地正在进行网贷自律检查工作。在距离“108条”规定的结束时间不足50天情况下,网贷行业的合规检查工作仍显任务艰巨。
  10月16日,北京市金融工作局官网发布《北京市启动P2P网贷行政核查工作》称,北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。
  11月初,上海部分地区由行业协会的自律检查和金融办的行政核查的现场检查都已经结束,目前平台正在按照检查时指出的问题进行“即查即改”。
  另据了解,浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次检查由区金融办牵头,银监、检察院,市互金协会等组成的联合行政检查组。
  综合来看,北京、上海、浙江虽然部分区已经启动行政核查,但仍有一些区处于自律检查工作中,这也恰恰印证了“108条”文件规定的查压茬推进、有序展开,交叉核验。
  目前,已经开展自律检查的共有9地,分别是广东、江西、山西、安徽、河北、天津、山东、贵州、江苏。根据透露,山东省业已开展自律检查工作,目前仍在有进展,江苏省互联网金融协会也组织开展了自律检查。
  当前已经有7个地区发布相关文件表示开展了自律检查相关工作,包括河北、广州、山西、贵阳、安徽等地。
  有业内人士向记者表示,随着监管的持续介入,未来因为达不到备案要求而被清退的平台也会越来越多,整个P2P行业出清速度加快,最终的数目基本就落在400余家提交自查报告的平台中。
  信和大金融资产家合规先行
  信和大金融资产家始终坚持拥抱监管、合规运营,以最高的标准严谨细致地完成了自查工作,并于9月28日提前向监管部门提交了详实的自查报告。
  按照监管要求,平台将继续开展下一步的自律检查及行政核查工作。平台聘请北京知名会计师事务所及知名律师事务所驻场,对平台经营重要环节进行核查,形成重点环节专项审计报告和合规评估报告。
  这两项报告都已经提前顺利完成,报告和评估结果大大提升了平台信心。对于报告中提到的平台可以进一步提升的地方,平台积极响应,迅速组织各部门人员进行讨论研究,并确保在今后的工作中不断进行完善和提升。
  接下来,信和大金融资产家将积极配合监管,继续推进合规整改工作。

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